Treasury Bill - T-BILL / Trái Phiếu Kho Bạc Mỹ
Một nghĩa vụ nợ ngắn hạn dưới hình thức của một chứng từ tích lũy lãi suất, được bảo chứng bởi chính phủ Mỹ với kỳ hạn dưới một năm. {Trái phiếu ngắn hạn}.
Safe Keeping Receipt - SKR / Biên Lai Giữ An Toàn
Một tài liệu được tạo ra bởi một ngân hàng, thay mặt cho khách hàng của mình, trong đó quy định cụ thể tất cả các chi tiết của một tài sản, và khẳng định sự tồn tại hiện tại của tài sản ký gửi. {Lưu ý là bạn chỉ yêu cầu ngân hàng “GIỮ HỘ” tài sản cho mình, và họ thu phí “GIỮ HỘ” này, họ không được phép lấy tài sản/tiền của bạn để kinh doanh. Bạn cũng có thể rút tiền của mình ra bất kỳ lúc nào, trừ khi đang tiến hành giao dịch, điều này sẽ được làm rõ sau này}.
Stand By Letter Of Credit - SBLC / Tín Dụng Thư Dự Phòng
Một tài liệu được phát hành như là một bảo lãnh thanh toán của ngân hàng, thay mặt cho một khách hàng. Công cụ này được sử dụng như “phương án thanh toán cuối cùng” nếu khách hàng không thực hiện cam kết hợp đồng với bên thứ ba. Trong thế giới phát hành riêng lẻ, thuật ngữ này thường bị liên tưởng với các công ty gian lận chào mời cho thuê công cụ ngân hàng và/hoặc “các cơ hội” tài trợ dự án.
Ready, Willing, And Able - RWA / Sẵn Sàng, Ưng Thuận Và Có Khả Năng
Cụm từ được sử dụng bởi các nhà môi giới phát hành riêng lẻ xác nhận sự sẵn sàng của một nhà đầu tư để đáp ứng yêu cầu, và tiến xa hơn với một cơ hội. Một số chương trình có thể yêu cầu tuyên bố này có thể được thực hiện dưới hình thức của một tài liệu.
Private Placement Program - PPP / Chương Trình Phát Hành Giành Riêng
Một chương trình đầu tư giành riêng giao dịch các công cụ ngân hàng được chiết khấu (MTN/BG) thu lợi nhuận ở thị trường thứ cấp.
Private Placement Memorandum - PPM / Biên Bản Ghi Nhớ Về Cơ Hội Phát Hành Giành Riêng
Một mô tả chính thức của một cơ hội đầu tư được tạo ra tuân theo các quy định chứng khoán liên bang {độc giả của tôi tìm hiểu trong link đã dẫn tại sao lại là liên bang nhé!}. Điều này thảo ra tất cả các chi tiết của “giao dịch giành riêng” được đề nghị tham gia, cũng như các nghĩa vụ của các bên liên quan.
Proof Of Funds - POF / Chứng Minh Tài Chính
Quá trình cho phép một cá nhân khác tạm thời thể hiện các tài sản của bạn như là của riêng của họ, với lệ phí phụ thuộc vào thời gian sử dụng {thuê tài chính}. Ngoài ra, cụm từ này có thể liên quan đến một tuyên bố ngân hàng, hoặc các tài liệu tài chính khác, chứng minh tài sản của một nhà đầu tư tiềm năng.
Non-Circumvention, Non-Disclosure Agreement - NCND / Thỏa Thuận Không Gian Lận, Không Tiết Lộ
Một thỏa thuận giữa hai bên xác định ranh giới và hạn chế của mối quan hệ của họ. Thông thường, thỏa thuận này được sử dụng bởi các công ty môi giới phát hành riêng để “bảo vệ” họ khỏi các gian lận trong tương lai.
Medium Term Note - MTN / Trái Phiếu / Thương Phiếu Trung Hạn
Một công cụ nợ có thể giao dịch và có thể chiết khấu do các ngân hàng phát hành, nhận một lãi suất hàng năm trước khi hết hạn khi đáo hạn với mệnh giá quy định.
Missing In Action - MIA / Biến Mất Trong Khi Thực Hiện Hoạt Động
Một thuật ngữ mô tả những gì xảy ra với hầu hết các môi giới phát hành riêng khi họ không thể thực hiện theo lời hứa của họ. Một ngày nào đó, họ đang thao thao bất tuyệt qua điện thoại của bạn, ngày hôm sau họ biến mất, không thể tìm thấy được.
Loan To Value - LTV / Khoản Vay Trên Giá Trị
Đây là giá trị cho vay mà ngân hàng/người cho vay sẽ cung cấp sau khi định giá một tài sản. Thông thường, nó được sử dụng cho các tài sản cứng/kém thanh khoản, và được định giá theo tỷ lệ % trên giá trị định giá tài sản (Khoản vay/Giá trị định giá = LTV%).
Letter Of Intent - LOI / Thư Bày Tỏ Ý Định
Một lá thư được các nhà đầu tư quan tâm đến một chương trình phát hành giành riêng gửi, xác nhận nhà đầu tư mong muốn tham gia, không bị bất kỳ sự chào mời, gạ gẫm nào, vào một giao dịch đầu tư. Tài liệu này cũng có thể được sử dụng cho các lĩnh vực bên ngoài của giao dịch giành riêng, đặc biệt là những nơi mà luật về không chào mời, gạ gẫm, lôi kéo được áp dụng.
Know Your Client - KYC / Hiều Khách Hàng Của Bạn
Trong một số trường hợp, biểu mẫu này sẽ thay thế cho Bảng thông tin khách hàng. Cũng giống như CIS, nó yêu cầu chi tiết liên lạc và các thông tin khác có liên quan. Ngoài ra, cụm từ này được sử dụng khi đề cập đến luật “Hiểu Khách hàng của bạn”, mà nhiều thị trường đầu tư thi hành. Nó tuyên bố rằng bạn phải hiểu rõ khách hàng của bạn, và trừ khi bị lừa dối, bạn có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý nhất định cho các hành động có thể gây ra vấn đề trong tương lai của khách hàng.
Joint Venture - JV / Liên Doanh
Một thỏa thuận giữa hai thực thể phác thảo các nghĩa vụ, bồi thường và lệ phí của các Bên liên quan đến một thương vụ kinh doanh cụ thể. Đây là cấu trúc pháp lý phổ biến nhất cho các chương trình phát hành giành riêng.
Irrevocable Trust Receipt - ITR / Biên Lai Tín Thác Không Hủy Ngang
Một biên lai xác nhận và mô tả ký gửi chi tiết của tài sản cụ thể vào một sự ủy thác. Mặc dù ITR có chứa tất cả các chi tiết của tài sản, các ngân hàng thường sẽ không ấn định một giá trị cho nó vì tài sản KHÔNG được lưu ký tại một ngân hàng đáng tin cậy, mà chỉ là một sự ủy thác cá nhân.
Fee Protection Agreement - FPA / Thỏa Thuận Bảo Hộ Chi Trả Lệ Phí
Một tài liệu chính thức phác thảo tất cả các lệ phí cho trung gian sau khi kết thúc một giao dịch. Hiểu và sử dụng FPA là điều rất quan trọng đối với bất kỳ nhà môi giới PPP nào.
Depository Trust & Clearing Corporation - DTC/DTCC / Công Ty Ủy Thác Và Thanh Toán Bù Trừ Chứng Khoán Lưu Ký
DTCC cung cấp các dịch vụ thanh toán bù trừ, đối chiếu số liệu và thông tin về các công cụ vốn, trái phiếu, chứng khoán, thị trường tiền tệ và các sản phẩm phái sinh OTC. Cơ quan trung gian này được sử dụng trong các chương trình phát hành giành riêng để chuyển nhượng/chuyển giao tài sản từ Nhà đầu tư cho Trader.
Collateralized Mortgage Obligation - CMO / Nghĩa Vụ Trả Nợ Cầm Cố Thế Chấp
Trái phiếu cầm cố được bảo đảm bởi dòng tiền mặt của một tập tài sản thế chấp. Trong CMO, người vay thanh toán tiền gốc và lãi được tách thành nhiều dòng thanh toán khác nhau, tạo ra một số trái phiếu hoàn trả vốn đầu tư với các lãi suất khác nhau. Vốn gộp chung thường đảm bảo nhiều cấp CMO khác nhau. Một CMO trả cho chủ trái phiếu theo thời biểu khác với vốn thế chấp gộp chung, và bao gồm các trái phiếu thanh toán nhanh, thanh toán trung bình và thanh toán chậm, nhằm thích ứng với nhu cầu của các nhà đàu tư khác nhau. Thỏa thuận thường bao gồm: trái phiếu thanh toán nhanh có kỳ đáo hạn ngắn hơn tổng vốn gộp chung; tiền lãi thanh toán trái phiếu chỉ dành cho một thời kỳ có thể được cố định dựa trên các CMO trước thể hiện ra sao, trước khi thanh óoán tiền gốc bắt đầu; và một trái phiếu trả tiền lãi biến thiên căn cứ một chỉ số, thường là lãi suất chào giá liên ngân hàng Luân Đôn (LIBOR), mặc dù chính các thế chấp có thể là các khoản vay lãi suất cố định. Các trái phiếu thanh toán nhanh hấp dẫn hầu hết người tìm khoản vay tiết kiệm và tiền vay đầu tư có khả năng thanh toán ngắn hạn, trong khi các CMO dài hạn hơn thu hút nhu cầu đầu tư quỹ hưu trí và các nhà đầu tư định chế. Các CMO đầu tiên được phát hành bởi Công ty Cầm cố Khoản vay Mua nhà Liên bang (Freddie Mac) năm 1983. Các CMO quản lý rủi ro thanh toán trước liên quan các chứng khoán có liên kết với cầm cố, bằng cách phân tách hỗn hợp khoản vay cầm cố thnafh nhiều loại khác nhau. Các CMO trả tiền gốc và lãi mỗi nửa năm. Một CMO có thể là việc bán tài sản không truy hồi bởi công ty phát hành, phụ thuộc giao dịch được sắp xếp ra sao. Các luật kế toán trong việc phát hành các chứng khoán này rất phức tạp. Xem ACCRUAL BOND; PASS - THROUGH SECURITY; REAL ESTATE MORTGAGE INVESTMENT CONDUIT.
Client Information Sheet - CIS / Bảng Thông Tin Khách Hàng
Một trong những tài liệu tuân thủ được yêu cầu cho các chương trình phát hành giành riêng. Tài liệu này yêu cầu các thông tin cơ bản như là chi tiết liên lạc, ngành kinh doanh mà ứng viên đang làm.
Bank Guarantee - BG / Bảo Lãnh Ngân Hàng
Một công cụ ngân hàng bảo lãnh một giá trị bề mặt nhất định cho Nhà đầu tư, trong khi vẫn nhận lãi hàng năm trước khi hết hiệu lực khi đáo hạn.
